Las agencias han emitido una norma final para priorizar los riesgos financieros materiales

WASHINGTON—La Oficina del Contralor de Moneda y la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (las agencias) emitieron hoy una norma final que continúa sus esfuerzos para centrar la atención de los examinadores e instituciones en el riesgo financiero material y el cumplimiento de las leyes y regulaciones relacionadas con la banca. La regla final es consistente con los objetivos de la propuesta de las agencias publicada en octubre de 2025, con algunas modificaciones para aclarar cómo las agencias ejercerán su autoridad de aplicación y supervisión.

La regla final establece una definición uniforme del término “práctica insegura o inadecuada” para propósitos de acciones de cumplimiento de la agencia bajo 12 USC § 1818 y actividades de supervisión. La definición promoverá una mayor claridad y certeza con respecto a ciertos estándares de cumplimiento y supervisión y garantizará que los examinadores prioricen las preocupaciones relacionadas con riesgos financieros materiales sobre aquellas relacionadas con políticas, procesos, documentación y otros riesgos no financieros. La regla final también establece estándares uniformes sobre cuándo y cómo las agencias pueden, como parte del proceso de revisión, emitir Asuntos que Requieren Atención (MRA) y comunicar observaciones de supervisión y otras violaciones de leyes y regulaciones. En la regla final, las agencias aclaran cómo adaptarán el uso de la definición de práctica insegura o poco sólida al estándar MRA en función de los factores de riesgo específicos de una institución. La regla final también limita claramente su alcance a las instituciones que supervisa la agencia.

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