La OCC actúa para mejorar la transparencia y la coherencia en las normas de supervisión y aplicación de la ley bancaria

La OCC publicó dos manuales de políticas y procedimientos revisados; proponer modificaciones al marco de Violación de Leyes y Reglamentos

WASHINGTON—La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) anunció hoy acciones adicionales para centrar la atención de la supervisión en los riesgos y violaciones más importantes y para brindar a los bancos mayor claridad, coherencia y certeza en la forma en que emiten Asuntos que Requieren Atención (MRA) y acciones de cumplimiento.

En relación con la regla final sobre prácticas inseguras o inadecuadas con MRA emitida hoy conjuntamente con la Corporación Federal de Seguro de Depósitos, la OCC ha revisado sustancialmente su manual de políticas y procedimientos (PPM) con respecto a las acciones de cumplimiento con MRA.

“Hoy, la OCC está tomando una serie de medidas históricas para codificar el regreso de la agencia a la supervisión basada en el riesgo, ayudando a garantizar que se mantenga su enfoque más razonable e intencional hacia la supervisión bancaria”, dijo el Contralor de Moneda Jonathan V. Gould. “Es importante que los examinadores y las instituciones den prioridad a los riesgos materiales y las violaciones de la ley sobre las preocupaciones relacionadas con políticas, procesos, documentos y otros riesgos no financieros, y que los estándares de supervisión y aplicación de la agencia den mayor prioridad a esto”.

La revisión de PPM 5310-3, “Acciones de ejecución bancaria y asuntos relacionados”, destaca riesgos financieros significativos y resalta los tres principios rectores de la OCC al considerar las acciones de ejecución bancaria: intensificar, adaptar y centrar las acciones correctivas en lo que es esencial para abordar deficiencias específicas.

Además de centrar la atención de los bancos y los inspectores en cuestiones que afectan la seguridad, la solidez y el cumplimiento de las leyes y regulaciones, estas revisiones también garantizan que las herramientas de aplicación se utilicen de manera proporcionada y predecible. Según la revisión, la OCC puede tomar medidas coercitivas contra un banco grande o complejo basándose en prácticas que no desencadenarían una respuesta similar contra un banco comunitario, lo que refleja mayores expectativas regulatorias y de supervisión para los bancos grandes o complejos en el enfoque de aplicación revisado.

Además, la OCC está publicando PPM 5400-11, “Asuntos que requieren atención”, por primera vez para brindar mayor claridad y transparencia con respecto a sus estándares de supervisión.

Las revisiones a este PPM reflejan el marco de supervisión en la regla final conjunta y aclaran que la OCC solo emitirá un MRA para prácticas, actos o faltas de actuación que cumplan con los estándares enumerados. PPM también requiere que los ARM se adapten en función de factores relacionados con el riesgo financiero.

Junto con los PPM revisados, la OCC emitió para comentario público un aviso de reglamentación propuesta para codificar su marco de supervisión para la emisión de ARM en respuesta a violaciones de leyes o regulaciones.

La norma propuesta establecería y definiría dos categorías de violaciones de leyes o reglamentos: “violaciones sustanciales” y “violaciones técnicas”. La distinción propuesta tiene como objetivo centrar la atención de la supervisión en las infracciones que tienen el mayor impacto en una institución o sus clientes. Para aquellas que no son de naturaleza sustantiva, la regla propuesta proporcionaría un mecanismo para abordar violaciones fuera de un ARM.

La OCC sigue comprometida a abordar los desafíos que enfrentan todas sus entidades reguladas y ha tomado una serie de acciones para reducir la carga regulatoria y adaptar las actividades de supervisión para lograr la visión de la Administración de prosperidad paralela para Main Street y Wall Street. Las acciones anteriores incluyen:

Los comentarios a la propuesta deben ser 30 días después de su publicación. Registro Federal.

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